新NISAも来年で3年目となる。2025年11月24日時点で、NISA口座の成績(旧NISA含む)は以下の通り。
| 元本 | 評価額 | 含み益 | 評価損益率 | |
| 私 | 7,794,999 | 10,175,819 | 2,380,820 | 30.54% |
| 妻 | 7,250,000 | 9,104,030 | 1,854,030 | 25.57% |
旧NISAをしていた期間分の差がでているが、ほとんど同じ。近年の株高に感謝。まあおそらく暴落も来ると思われるが、なるべく厚く含み益バリアが貼られることを期待。
購入しているのは、S＆P500とールカントリーを半分半分という状況。旧NISAはほぼオールカントリーに対し、新NISAはS＆P500を多めに設定しているので、徐々にS＆P500の方が多くなっていく予定。
NISA1年目と2年目は妻の全面協力のもと、それぞれ満額を購入できた。妻に感謝。
基本的には年初一括＋10万/月を継続。3年目も継続する予定。
それぞれの預金保有分に冬のボーナスをプラスして、年初一括分を何とか捻出。その後、少しずつ現金保有分を戻していく計画。私の方は2025年は特定口座を買い増しつづけたため、現金比率が落ち続けており、少し心配でありましたが、年内にまたスポット買い増ししなければ問題ない見込み。
妻にも、来年分大丈夫？と尋ねたところ、OKとのこと。強い。
新NISAについては、走りきれるのであれば短期間で埋め切りたい。途中でもし息切れする場合は、仕方ないが特定口座を売却して補填して埋めきる予定。子供がまだ小さい今のうちに、親のNISAは終わらせておき、あとは時間に任せて忘れておく戦略。2028年まで何とか走りきる。
2024：済 2025：済 2026：おそらく大丈夫。 2027： 2028：